אני עובר איתך על הפנסיה, המס והביטוחים, ומלווה אותך גם אחרי היום האחרון בעבודה.
שיחה ללא עלות. מעדיף להתקשר? 052-683-3924
את התשובות אני בודק בתוך התיק שלך, עם המספרים שלך.
לתאם שיחה עם שחראני מטפל בקיבוע הזכויות ובטופס 161. אני מתכנן איתך את הטבות המס בקיבוע זכויות, בהתאם לצרכים שלך ולגובה הקצבה, כדי להפחית את שיעור המס. אני מלווה אותך בכל ההחלטות מול הגוף הפנסיוני: הקצבה מהפנסיה, משיכת הכספים ההוניים והיוון, כלומר לקבל חלק מהקצבה בסכום אחד במקום כל חודש. אני גם בוחן ביחד איתך את ההגנות הביטוחיות והעברת נכסים לדור הבא.
אני בודק כמה דמי ניהול אתה משלם, כלומר כמה גובים ממך על ניהול החיסכון, ופועל להוזיל אותם. אני בוחן גם את מסלול ההשקעה, כלומר איך הכסף מושקע, ומתאים אותו למה שאתה צריך לקראת הפרישה.
בריאות, סיעודי וחיים. אני בודק מה כבר יש לך ומה חסר, ואם אתה משלם פעמיים על אותו כיסוי. הרבה לקוחות מגלים שהם משלמים יותר מדי. בביטוח הסיעודי אני בודק שיש לך כיסוי לטיפול בכבוד, כדי שהילדים לא יישאו בנטל.
ממלאים שם ונושא, וההודעה נפתחת אצלך בוואטסאפ. אפשר גם להתקשר. אני חוזר אליך, ומתאמים שיחה.
נפגשים בטלפון, בזום או פנים אל פנים. אני שומע עליך ועל המשפחה, ומה חשוב לך לקראת הפרישה. אחר כך אני עובר על התיק הפנסיוני והביטוחי שלך.
אני מסביר לך מה מצאתי ומה האפשרויות, ואתה מחליט. אם תרצה להמשיך, אני מלווה אותך בכל שלב, גם בהמשך הדרך.
זה מקרה מורכב במיוחד. פנה אליי לקוח אחרי גיל הפרישה, שהיה יותר מ-30 שנה בעל שליטה בכמה חברות. הוא התחיל לפרוש ולסגור את החברה שניהל.
בתיק הפנסיוני שלו מצאתי טעויות שנגררו שנים. דיווחים לא תקינים במעבר בין חברות, רצף שלא נשמר בין מעסיקים, והפקדות שלא תאמו את השכר שמשך.
הלקוח היה במצוקה כלכלית. בגלל ליווי לא מתאים לאורך השנים, הוא כבר שילם מס גבוה. טיפול לא נכון במס עכשיו היה עלול לעלות לו עוד יותר.
עשיתי עבודת חקירה שנים אחורה, כדי להבין מתי קרה כל כשל ולתקן אותו. היו הרבה פגישות, גם ברשות המסים. אחרי יותר משנה של עבודה הבעיות הוסדרו, והוא קיבל את הכספים שהגיעו לו. התהליך הסתיים בשביעות רצון מירבית של הלקוח.
גם את התיק שלך אני בודק לעומק, ואם צריך, שנים אחורה.
אצלי אין "הקישו 1 לנציג". יש לך את הנייד האישי שלי, ואתה מדבר עם מי שמכיר אותך ואת התיק שלך.
אני עובד עם רוב חברות הביטוח והגופים הפיננסיים, ומחפש איתך את מה שאתה צריך.
בתפקיד האחרון לפני העצמאות הייתי מתכנן פרישה בחברת הראל, וטיפלתי במקרי פרישה מורכבים. קודם לכן ביצעתי מגוון תפקידים בחברות ביטוח ובסוכנויות להסדרים פנסיוניים. מזה כ-7 שנים אני סוכן ביטוח פרטי, וליווי לפרישה הוא תחום ההתמחות שלי.
| נושא | חברת ביטוח | שחר קורין |
|---|---|---|
| זמינות | מוקד הודעות | נייד אישי |
| היכרות | מספר ת.ז | היכרות אישית |
| התאמת מוצר | מוצרי מדף | תפירה אישית |
לא. השיחה ובדיקת התיק ללא עלות. אחרי שאני עובר על התיק הפנסיוני והביטוחי שלך, אני מסביר לך מה מצאתי ומה האפשרויות. אתה מחליט אם להמשיך.
יצאתי לעצמאות אחרי התפקיד בהראל, כדי לעבוד עם רוב הגופים ולא עם גוף אחד. זה מאפשר לי לתת שירות אובייקטיבי יותר, לטובתך.
כן. מי שפונה אליי היום הם בעיקר שכירים לקראת פרישה. הסיפור למעלה הוא מקרה מורכב במיוחד.
איתי, לאורך כל הדרך, ואני מכיר את התיק שלך ואת המשפחה שלך. נפגשים בטלפון, בזום או פנים אל פנים.
אם תצטרך להגיש תביעה, למשל בביטוח הבריאות או בסיעודי, אני מלווה אותך מול חברת הביטוח צמוד, ונלחם על כל שקל שמגיע לך.
השאר שם ובחר נושא. ההודעה נפתחת אצלך בוואטסאפ, ואני חוזר אליך לתאם שיחה ללא עלות.
מעדיף להתקשר? 052-683-3924